Funktionen einer Zentralbank (traditionelle Funktionen und Entwicklungsfunktionen)

Es wird heute als wesentlich angesehen, dass jedes Land eine Zentralbank hat.

Das Bankensystem eines Landes ohne Zentralbank an der Spitze ist wie ein menschlicher Körper ohne Kopf.

Eine Zentralbank erfüllt viele wichtige und wesentliche Funktionen, die im Folgenden beschrieben werden:

1. Traditionelle Funktionen:

Notenmonopol:

Früher gaben in bestimmten Ländern wie Großbritannien sogar normale Banken Schuldverschreibungen aus. Dies führte zu unkontrollierter Verwirrung. Daher wurde das Recht zur Ausgabe von Banknoten nach und nach anderen Banken entzogen und der Zentralbank übertragen. Somit wurde die Ausgabe von Banknoten zum alleinigen Privileg der Zentralbank in einem Land, und ihre Banknoten wurden zum vollen gesetzlichen Zahlungsmittel.

Bei der Ausgabe von Schuldverschreibungen muss die Zentralbank die gesetzlich festgelegten Regeln einhalten. Sie ist verpflichtet, Reserven an Gold, Silber und ausgewählten Wertpapieren in festen Anteilen zu halten, um das Vertrauen der Menschen in die Papierwährung zu stärken und ihren internen und externen Wert zu erhalten.

Das System der Notenausgabe ist von Land zu Land unterschiedlich und unterliegt den besonderen Umständen. So ist in Indien die Reserve Bank of India (RBI), die ihre Zentralbank ist, jetzt (seit Oktober 1957) verpflichtet, eine Mindestreserve von Rs zu halten. 200 crores, von denen nicht weniger als Rs. 115 crores müssen in gold sein.

Government Banker:

Zuvor mussten Regierungen in einem Land eine große Anzahl von Schatzkammern im ganzen Land unterhalten. Jetzt werden ihre Gelder bei der Zentralbank zinsfrei gehalten. Dies ist sowohl ein Privileg für die Bank als auch eine Verantwortung. Sie erhält Zahlungen im Namen der Regierung und leistet auch Zahlungen in ihrem Namen.

Eine Zentralbank muss den Regierungen von Zentral- und Bundesstaaten auf Verlangen Geld leihen. Steuern fließen nur in bestimmten Teilen des Jahres an die Regierung, während Gelder jederzeit benötigt werden. Daher leiht sich die Regierung in Zeiten der Not vorübergehend Kredite bei der Zentralbank ein.

Diese Kredite werden als "Wege und Mittel für Vorschüsse" bezeichnet. Daneben werden alle anderen befristeten (wie Schatzwechsel) und unbefristeten Staatsdarlehen über die Zentralbank abgewickelt. Darüber hinaus überweist es öffentliche Gelder, kauft Fremdwährungen ein und verwaltet die öffentlichen Schulden. Es fungiert auch als Finanzberater der Regierung. Die Reserve Bank of India übt alle diese Funktionen für die indische Zentralregierung und die indische Regierung aus.

Bankiers 'Bank:

Alle anderen Banken im Land sind gesetzlich oder vertraglich verpflichtet, einen bestimmten Teil ihrer gesamten Einlagen als Reserve bei der Zentralbank zu behalten. Diese Reserven helfen der Zentralbank, die Kreditvergabe durch Geschäftsbanken zu kontrollieren. Sie behalten ihr Bargeld auch bei der Zentralbank, auf die sie bei Bedarf zurückgreifen. So dient die Zentralbank als Bankierbank.

Kreditgeber letzter Instanz:

Die anderen Banken des Landes sind in Notfällen auf die Zentralbank angewiesen. Diese Hilfe kann in Form eines Kredits auf die Sicherheit genehmigter Wertpapiere oder durch einen Nachlass von Wechseln geleistet werden. Die Zentralbank ist daher in schwierigen Zeiten der „Kreditgeber der letzten Instanz“ für andere Banken, da in solchen Fällen keine Hoffnung besteht, von einem anderen Institut Hilfe zu erhalten.

Um sich nach Indien zu wenden:

Hier müssen die Banken planmäßig mindestens 3 Prozent ihrer gesamten Einlagenverbindlichkeiten als Reserve bei der Reserve Bank of India hinterlegen. Im Gegenzug genießen sie das Privileg, ihre Papiere bei der Reserve Bank nachzubuchen und sich bei Bedarf Kredite gegen genehmigte Wertpapiere zu sichern.

Kontrolle der Gutschrift:

Die vielleicht wichtigste Funktion einer Zentralbank ist heute die Kontrolle des Kredits, dh die Regulierung des Volumens und der Richtung von Bankkrediten. Von dem Kreditvolumen hängt weitgehend das Beschäftigungsniveau und das Preisniveau im Land ab? (In Anbetracht der Bedeutung der Kreditkontrolle wird im Folgenden in einem separaten Abschnitt ausführlich darauf eingegangen.)

Aufrechterhaltung des Wechselkurses:

Eine weitere sehr wichtige Funktion einer Zentralbank ist es, den Außenwert der Heimatwährung stabil zu halten. Ein stabiler Wechselkurs ist erforderlich, um den Außenhandel eines Landes aufrechtzuerhalten und zu fördern und den Zufluss ausländischer Investitionen zu fördern, was für die Beschleunigung des Wirtschaftswachstums insbesondere in den unterentwickelten Ländern von entscheidender Bedeutung ist.

Um den Wechselkurs stabil zu halten, ist eine Zentralbank stets bereit, Fremdwährungen zu den von ihr festgelegten Kursen zu kaufen und zu verkaufen. Wenn sich jedoch die Kosten-Preis-Situation im Land und auch die Zahlungsbilanzlage erheblich ändern, muss möglicherweise der alte Wechselkurs geändert werden.

Depotbank der Nationalreservate:

Es ist die Zentralbank, die als Depotbank für die nationalen Reserven an Gold und internationalen Währungen dient. Es ist seine Pflicht, geeignete Maßnahmen zu ergreifen, um diese Reserven zu schützen.

Bereitstellung von Clearing House-Einrichtungen:

Die Zentralbank nimmt die Aufgabe einer Clearingstelle für Schecks wahr. Es regelt die Konten der Geschäftsbanken und ermöglicht es ihnen, ihre Gebühren durch Bucheinträge zu begleichen. Es sollte sorgfältig beachtet werden, dass eine Zentralbank nicht mit anderen Banken im Wettbewerb steht. Aus diesem Grund zahlt es keine Zinsen für das mitgeführte Geld.

Wenn es sich um eine staatliche Institution handelt, zahlt sie keine Dividenden, und wenn es sich um eine private Institution handelt, verteilt sie niedrige Dividenden und übergibt zusätzliche Gewinne an die Regierung. Die Reserve Bank of India ist jetzt eine Bank in Staatsbesitz. Unabhängig von ihren Gewinnen gehen sie an die Staatskasse.

2. Entwicklungsfunktionen:

Zusätzliche Funktionen in unterentwickelten Ländern:

Oben wurden die sogenannten traditionellen Funktionen einer Zentralbank angegeben. In den fortgeschrittenen Ländern haben diese Funktionen ihre Zentralbanken ausgeübt. Diese Funktionen sind größtenteils regulatorischer Natur.

In den unterentwickelten Ländern, deren Hauptanliegen die rasche Entwicklung ihrer wirtschaftlichen Potenziale ist, spielen die Zentralbanken eine sehr wichtige Rolle, die nicht nur regulatorisch ist, um Stabilität zu gewährleisten, sondern auch entwicklungspolitisch und förderlich.

Die Hauptaufgabe der Zentralbanken in diesen Ländern besteht darin, den raschen Ausbau der Bankfazilitäten herbeizuführen und angemessene Mittel bereitzustellen, um Entwicklungsprogramme für Landwirtschaft, Handel, Verkehr und Industrie zu finanzieren und zu diesem Zweck spezialisierte Finanzinstitute zu schaffen .

 

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